使用手册

CONVAN 中的 AI 叫作 KACO。你可以与它讨论想法、选择和正在经历的事情，也可以在目标、任务、财务和知识库中整理相关内容。随着交流与记录的积累，KACO 可以结合你的偏好、经历和当前情况回应，让之后的讨论有更充分的依据，也减少反复说明背景的过程。

一、CONVAN 与 KACO

KACO 对你的了解

你希望怎样交流、有哪些长期在意的事情、最近的情况发生了什么变化，这些信息都可能影响一项建议是否适合你。CONVAN 用“记忆”保留交流偏好，用“个人档案”整理与你有关的背景，并区分长期特点、阶段背景、近期状态和具体经历。讨论新的问题时，KACO 可以从中参考与当前问题有关的内容。

你可以查看 KACO 形成了哪些了解，也可以调整其中的内容。在“我的 AI”中，一条记录的来源、保存的内容、后来的修改，以及哪些对话使用过它，都有相应的查看入口。情况有变化时，可以更新内容；暂时希望停止参考时，可以归档。这样，后续讨论使用的背景能够随着你的实际情况调整。

切换对话或模型后，已有的记忆与档案仍可供相关讨论参考。回答开头的参考信息会展示这次采用了哪些内容，便于理解回答的依据。

目标、行动、收支与资料之间的关系

一项规划往往涉及具体行动、资金安排和参考资料。“多维关联”可以记录这些内容之间的关系：目标对应哪些任务，一笔收支与哪项安排有关，一份文档为哪些事情提供资料。回看其中一项时，也能找到与它有关的行动、收支和资料。

这些关系也能用于与 KACO 的讨论。在对话中选定相关模块后，KACO 可以查找已有的关联记录，将目标、行动进展、投入和资料放在一起分析。你可以据此讨论当前情况，或重新考虑后续安排。各项记录仍在对应页面中查看和修改。

讨论形成的安排与成果

讨论中形成的规划、行动方案和整理结果，可以保存到相应的目标、任务或文档中。涉及创建和修改时，对话中的操作卡片会展示具体内容，由你按需确认。完成后，卡片会提供结果入口，方便查看实际保存的内容。

以后再次打开同一项任务，可以查看原有讨论、行动步骤、当前阻碍和已经形成的结果；资料可以继续补充，规划也可以随着情况变化而调整。之前的思考与实际进展，由此成为后续讨论可以参考的内容。

本手册按模块和页面介绍具体用法。目录中的每个小节都对应一项功能，阅读时可以直接选择当前需要的内容。

二、主页

从收集箱或 AI 对话开始

有些想法适合先记下来，留待有空时整理；有些问题则希望当下展开讨论。主页输入区提供“收集箱”和“AI 对话”两种方式，可以根据此刻的需要选择。

入口：登录后的“主页”输入区。

希望先保存一条事项或灵感时：

切换到“收集箱”。
写下想保留的内容，按当下的想法表达即可。
根据内容选择对应类型，再点击发送。
保存的内容会出现在“任务 → 收集箱”。之后可以在那里补充背景、考虑是否行动，并在有需要时转为具体任务。

希望与 KACO 讨论时：

切换到“AI 对话”。
写下想讨论的事情。已有条件、顾虑或期待的结果，都可以按需要一并说明，也可以在之后的交流中补充。
点击发送后，会进入对话页面，随后可以阅读回答并继续交流。
希望把讨论中的内容保存为目标、任务、财务记录或知识内容时，可以在对话中提出。KACO 会通过操作卡片展示准备保存的内容，由你决定是否确认执行。

收集箱保留原始表达；AI 对话保留消息和回答。通过操作卡片确认并执行成功的内容，会保存到对应的目标、任务、财务或知识页面。

查看模块现状并进入对应页面

主页内容区汇集目标、任务、财务和知识库的当前记录。需要了解某一方面的近况时，可以在这里浏览；希望进一步查看或修改时，也可以从具体条目进入对应页面。

在主页内容区选择“目标”“任务”“财务”或“知识库”。
查看该模块显示的记录和进展。
点击具体条目，进入对应模块页面。
在对应页面中，可以继续调整任务状态、目标进度、金额或文档正文。各项修改的保存方式见本手册对应章节。
想结合某项内容讨论时，可以使用页面提供的 AI 入口，让 KACO 参考该内容以及你选择的模块信息。

侧边栏顶部的“主页”“对话”“我的 AI”分别用于查看当前记录、管理讨论、管理 KACO 对你的了解。侧边栏中的目标、任务、财务和知识库入口用于直接进入对应页面。

三、对话

与 KACO 对话时，你可以梳理想法、讨论选择、阅读资料，也可以提出创建或修改目标、任务等内容的要求。每次讨论参考哪些模块、个人档案和附件，都可以按需要选择。回答中的参考信息会说明采用了哪些背景；涉及内容变更时，操作卡片会列出具体安排，供你阅读和决定。

开始新对话，继续历史对话

入口：侧边栏顶部“对话”。

开始一段新对话：

在对话侧边栏点击“KACO”，进入新的对话输入页。也可以在主页切换到“AI 对话”后输入内容。
写下想讨论的问题。如果已有相关条件、时间安排、顾虑或期待，也可以一并说明，让回答更贴近当前情况。
点击输入区的发送按钮。发送后，可以在同一段对话中继续补充信息、追问或调整要求。

继续之前的讨论：

在侧边栏“历史对话”中选择相应标题。
内容较多时，打开侧边栏搜索，使用“搜索历史对话”查找。
打开后，可以回看已有消息，也可以直接补充新的问题或进展。同一件事可以分多次讨论，原有消息和回答会保留在这里。

选择这次讨论要参考的模块

入口：输入区加号 → 选择模块背景信息。

点击输入区左侧的加号，选择“选择模块背景信息”。
选择与这次讨论有关的模块，可以同时选择多个：“目标”提供目标与目标树，“任务”提供任务与待办，“财务”提供账户、流水与预算，“知识”提供文档与内容。
已选模块会显示勾选状态。再次点击可以取消选择，完成后关闭菜单。
在输入框中说明希望讨论的内容，再点击发送。有具体条目或时间范围时，可以一并注明。KACO 会结合所选模块中的相关记录回答，并可通过已有的多维关联查找这些记录之间的关系。

讨论涉及任务完成情况、资金变化或文档内容时，模块中的当前记录提供最新情况，历史消息保留当时的讨论。下一次问题涉及其他内容时，可以重新调整模块选择。

指定需要参考的个人档案

入口：输入区加号 → 引用档案。

点击“引用档案”，打开“引用个人档案”窗口。
在“搜索档案”中输入标题或内容关键词，查找相关条目。
条目会显示标题、内容、使用场景和记忆时间，便于判断是否与本次讨论有关。点击需要的条目即可选中；可以同时选择多条，每条消息最多引用 20 条。
再次点击某条档案可以取消选择。选好后关闭窗口，输入区会显示已选数量；这些档案会随本次消息一起提供给 KACO 参考。

当某项个人背景与这次讨论关系较大时，主动引用可以让 KACO 在回答时考虑这项信息。引用记录会保留在本次消息中，之后也可以从档案的“对话引用”查看它在哪些消息和回答中使用过。档案内容有变化时，可以在“我的 AI”中编辑相应条目。

添加照片和文件

入口：输入区加号 → 添加照片和文件。

选择本次需要使用的文件。文件选择器支持常见图片，以及 PDF、TXT、Markdown、CSV 和 JSON 等资料。
附件读取完成后，输入区会显示文件名。需要更换文件时，可以点击对应附件的“移除”，再重新添加。
在输入框中说明希望如何使用这些材料，例如阅读某一段内容、比较几份资料或回答材料中的问题，然后点击发送。

可使用的文件类型和附件数量取决于当前模型。页面提示模型与附件不匹配时，可以在输入区切换适用模型，或移除对应附件。查看回答后，可以继续针对文件内容追问。

选择模型与使用听写

选择模型：

点击输入区显示的模型名称，打开模型列表。
点击希望使用的模型，输入区会显示所选名称。随后发送的消息会使用这个模型处理。

模型选择用于后续回答。账号中的个人档案、目标、任务、财务记录和知识资料会继续保留；本次回答实际参考的内容，可以通过回答的参考信息查看。

使用听写：

点击输入区的“听写”按钮。首次使用时，浏览器会询问麦克风权限；选择允许后即可开始语音输入，也可以继续使用键盘输入。
说出要输入的内容，结束时点击“停止听写”。
识别出的文字会出现在输入框中。发送前可以阅读并修改，尤其是姓名、数字等容易出现识别偏差的内容；文字符合意思后，再点击发送。

查看回答采用的记忆、档案和记录

在 AI 回答开头，可以展开本次使用的参考信息。摘要会按实际使用情况显示对话记忆、个人档案、历史对话和实时记录的数量。

点击这条摘要，展开详细内容。
查看“对话记忆”，了解采用了哪些交流偏好或要求，以及它们的来源。
“个人档案”列出自动选用的背景和你主动引用的档案。主动引用的条目会注明来自本次引用，方便区分这次选择的内容。
查看“历史对话”，阅读本次采用的对话摘要、讨论片段和待继续事项。
查看“实时产品记录”，了解这次使用了目标、任务、财务或知识中的哪些类别。
某项个人信息发生变化或表达有偏差时，可以点击面板中的“我的 AI”，打开对应档案并修改。

历史回答旁的“按原回答时点”表示这里保留了当时使用的信息，便于理解那次回答的依据。如果想讨论最新情况，可以在对话中补充变化并重新提问，新回答会展示本次采用的参考信息。

复制、重新生成与比较回答

入口：消息旁的操作按钮。

需要使用消息内容时，点击“复制消息”，再粘贴到需要的位置。
希望 AI 重新回答同一个问题时，点击该回答的“重新生成回答”。有新的条件或不同要求时，直接发送补充消息。
同一问题已有多个回答版本时，使用“查看上一版回答”和“查看下一版回答”切换，分别阅读各版本。
可以通过“赞同回答”或“不满意回答”记录反馈。

消息发送失败时，可以使用原消息旁的“重发失败请求”；普通用户消息也提供“重新发送消息”。重发与重新生成都会重新处理相应请求，处理进展和结果会显示在对应消息处。

确认 AI 提出的操作并查看结果

AI 准备在目标、任务、财务、知识或个人档案中创建和修改内容时，对话会显示操作卡片。卡片列出准备执行的内容和当前状态。

卡片会说明准备执行的操作，以及涉及的记录、标题、金额、时间或正文等内容。确认前，可以在这里了解执行后会发生哪些变化。
内容需要调整时，可以使用卡片提供的编辑入口修改并保存，也可以在对话中说明希望如何调整，继续讨论。
内容符合预期时，点击“确认执行”；决定放弃这项操作时，点击“拒绝”。
执行进展会显示在卡片中。成功后，点击结果入口即可打开保存的目标、任务、财务记录或文档，继续查看和使用。
希望撤回本次操作时，如果卡片提供“撤销这次变更”，可以点击该入口；完成后，卡片与相关记录会更新状态。

个人档案的审批方式可在输入区选择：“请求批准”由你查看并确认档案变更；“替我审批”由 AI 复核符合条件的档案变更。其他模块操作按对应卡片确认。选择审批方式后，仍可以在对话卡片和“我的 AI”中查看实际发生的变化。

重命名和删除历史对话

修改标题：

打开需要修改的对话，点击页面顶部的对话标题。
在“重命名对话”窗口填写新标题，点击“保存”。侧边栏会使用更新后的标题。

删除对话：

在历史对话列表中找到条目，使用旁边的删除操作。
窗口会列出消息数量和受影响的长期内容。展开“查看…条受影响内容”，可以了解哪些记忆或档案与这段对话有关。
选择长期内容的处理方式。“同时收回由这段对话形成的长期内容”会按预览收回失去依据的条目；仍有其他独立依据的内容会继续保留。“保留我确认过的长期内容”会将相关内容保留为你的独立确认记录。
预览会展示所选方式对相关内容的影响。决定按此方式处理时，点击“确认删除”；相关记忆和档案的最新状态可以在“我的 AI”中查看。

删除对话时的这项选择决定相关长期内容怎样处理。希望继续保留某项个人背景时，可以先阅读受影响条目，再选择相应方式。

四、我的 AI

“我的 AI”集中保存 KACO 对你的了解、你希望它采用的交流方式，以及已经形成的分析成果。从侧边栏顶部进入“我的 AI”，左侧可以看到“记忆”、以你的昵称显示的“关于…”区域、“审查”“反思”“技能”，以及“数据洞察与分析”下的目标、任务、财务和知识。

页面顶部的“正在参考”“待确认”“已收起”按照使用状态整理内容。“正在参考”中的内容会在适合的对话中供 KACO 参考；“待确认”收纳等待确认或补充的信息；“已收起”保留已经归档、被更新或暂时停用的内容。打开任一条目，右侧会显示它的内容、来源、时间、适用范围、版本和使用记录。

记忆：查看交流规则与回答偏好

“记忆”保存你在对话中表达过的交流偏好、回答结构、判断规则和互动约束。例如，你希望回答采用怎样的顺序、做判断时需要遵守哪些原则，都可以自然地在对话中说明。对话结束后，KACO 会根据你的表达判断是否需要新增、更新、收起或恢复记忆，日常表达即可成为来源。

查看一条记忆：

在“我的 AI”中选择“记忆”。
根据当前状态，在“正在参考”“待确认”或“已收起”中找到条目并打开。
在详情中查看当前记忆、形成时间、来源对话和修改记录。
打开“记忆依据”，阅读你当时的原句，看看整理后的记忆是否准确表达了你的意思。
打开“对话引用”，查看这条记忆曾用于哪些回答，以及你曾在哪些消息中主动引用过它。

交流方式需要调整时，可以在对话中说明原来的要求和现在的想法。之后回到“记忆”查看更新后的内容与来源。与你的生活事实、状态、计划和经历有关的信息，则在以你的昵称显示的“关于…”区域中管理。

个人档案：按时间范围整理关于你的信息

以你的昵称显示的“关于…”区域用四种时间范围整理个人档案。时间范围说明一条信息适合在多长时间内参考，也决定它何时更适合再次确认。

“长期底层”：跨越不同阶段仍然稳定的特点、价值取向、长期约束或持续偏好。
“阶段语境”：围绕一段生活转变、共同主题或阶段目标持续存在的背景。阶段可以仍在进行，也可以在一件事情完成时结束。
“近期状态”：最近的安排、感受、条件、精力或短期限制。
“事件记录”：一次具体经历，以及当时的事实、感受和发现。

直接添加一条个人档案：

在“我的 AI”中进入以你的昵称显示的“关于…”区域，并选择这条信息所属的时间分类。
点击页面顶部的“直接添加”。
选择“使用场景”。可选项包括“关于我”“目标相关”“任务相关”“财务相关”“知识相关”，用于说明这条信息更适合在哪类讨论中参考。
选择“记忆时间”，在“长期底层”“阶段语境”“近期状态”“事件记录”中选择最贴近当前内容的一项。
填写“标题”和“内容”。两项都填写后，“添加”按钮会变为可用。
点击“添加”，新条目会回到当前列表中，并显示它的使用状态。

后续讨论中，KACO 会结合条目的状态、时间范围、当前阶段和使用场景选择相关档案。当生活阶段发生切换时，旧阶段内容可以进入“已收起”；仍适合长期参考的信息可以继续保留，同时保留原来的来源。

查看来源，编辑、归档或删除档案

查看一条档案的形成依据：

在“正在参考”“待确认”或“已收起”中打开条目。
在“内容详情”右上角点击“查看依据”。
打开“当前资产”，查看“AI 现在会怎样理解”“这条了解怎样形成”“什么时候会参考”和“相关内容”。这里还会列出使用场景、记忆时间、形成方式、使用状态、形成或确认时间、下次确认时间、开始参考、参考到和发生时间。
打开“来源证据”，查看来源类型、来源时间和原始摘录。
打开“修改记录”，查看每一次添加、更新、归档、恢复或合并后的内容，以及这次变化来自哪段对话或哪次直接记录。
打开“对话引用”，分别查看“AI 在哪些回答里参考过”和“我在哪些消息里带过这条了解”。

把一条档案带到对话中：

打开条目的“内容详情”。
点击底部的“带到对话里”。
在“带到对话里”窗口中查看档案标题和内容。
想开始新的讨论时，点击“开始新对话”；想在原有讨论中继续时，在“现有对话”下选择一个对话标题。
进入对话后，这条档案已经作为本次主动引用。补充当前问题并发送即可。
展开回答开头的参考信息，可以看到“来自你本次主动引用的个人档案”标记。

编辑一条档案：

打开条目详情，选择“编辑”。
根据变化修改“使用场景”“记忆时间”“标题”或“内容”。
点击“保存”。保存后会形成一个新版本，以后的对话会使用新版本；旧版本仍可在修改记录中查看。

合并重复或相近的档案：

打开其中一条档案，选择“编辑”。
在编辑窗口中选择“合并内容”。
至少选择两条准备合并的内容。
填写合并后的使用场景、记忆时间、标题和内容。
点击“确认合并”。合并后的内容会成为以后使用的条目，原条目的来历仍会保留在相关记录中。

归档、恢复和永久删除：

一条内容暂时不适合继续使用时，打开条目并选择“归档”。它会进入“已收起”，以后不会自动进入新的回答。
想重新使用时，进入“已收起”，打开条目并选择“恢复参考”。恢复后，它会重新按照时间和使用场景参与后续选择。
想彻底移除时，进入“编辑”，点击“永久删除”。
按窗口要求输入这条档案的标题，再点击“永久删除”。这条档案会从个人档案和后续搜索中移除，与它有关的档案引用也会删除。

来源对话和个人档案分别保存。永久删除个人档案后，来源对话仍保留在“对话”中；需要删除原对话时，可以到“对话”页面单独处理。

待确认、审查与反思：处理需要重新判断的信息

“待确认”保留等待确认或补充的信息。打开条目后，可以了解这条信息的内容和来源，再决定确认、修改或暂时保留。

处理“待确认”：

在“我的 AI”顶部选择“待确认”，查看其中的记忆和个人档案。
打开条目，阅读当前内容、来源和状态。
内容来自对话操作卡片时，可以先编辑卡片，再选择确认或拒绝。编辑只会改变待确认方案；选择确认后，内容才会写入当前档案。
如果你在对话输入区选择“替我审批”，AI 会按照审查规则处理符合条件的档案变更。自动执行后仍想调整时，可以在对应操作卡片中选择撤回。

查看“审查”：

在左侧导航选择“审查”。
查看原因标签：“信息冲突”“信息模糊”“信息待确认”或“到期复核”。
打开一项审查，阅读涉及的记忆或个人档案、提出审查的原因和当前状态。
根据页面显示的待澄清问题，回到“记忆”或以你的昵称显示的“关于…”区域，按自己的判断编辑、归档或恢复相关内容。

审查完成后，“反思”会用“按条件并存”“信息已更新”“已修正”“保留不确定”或“已澄清”记录处理结果。审查期间如果相关档案已经更新，新的审查会以当前版本为准。到期复核会保留需要再次了解的问题，等待新的表达或记录再形成结论。

查看“反思”时，在左侧导航选择“反思”，打开记录即可看到复核结论、涉及的记忆或档案，以及相关变更的处理状态。若还想调整，可以根据记录中的内容回到“记忆”或以你的昵称显示的“关于…”区域继续处理。

技能：保存并启用可重复使用的方法

“技能”用于保存一套你愿意重复采用的方法。同一技能可以在不同对话和不同模型中继续使用。每项技能由名称、适用条件、处理步骤和输出要求组成。

新建并启用技能：

在“我的 AI”左侧选择“技能”。
点击“新建技能”。
填写“名称”，让这套方法容易识别。
在“适用条件”中写明什么情况下适合采用它。
在“处理步骤”中按顺序写下希望采用的过程。
在“输出要求”中说明结果需要包含哪些内容、采用怎样的形式。
点击“保存草稿”，回到列表查看保存后的内容。
确定要使用这个版本时，打开技能并点击“启用”。启用后，KACO 会在符合适用条件的对话中参考这套方法。

更新技能时，打开条目并选择“编辑”，修改后点击“保存草稿”。列表显示“修改待启用”时，KACO 仍沿用上一次启用的内容；点击“启用”后，新版本开始生效。暂时不想使用时，打开技能并点击“停用”。技能规定的是处理方法和输出要求；涉及目标、任务、财务或知识内容的实际修改时，页面仍会显示相应的操作卡片，由你决定是否执行。

数据洞察与分析：查看已有成果及来源

“数据洞察与分析”按目标、任务、财务和知识整理已经形成的规划、任务方案、行动结果、财务分析和知识成果。这里既能回看当时形成了什么，也能回到来源和当前页面继续使用。

在左侧“数据洞察与分析”下选择目标、任务、财务或知识。
打开一条成果，查看内容、状态、形成时间和来源。
通过来源入口回到当时的对话，了解这项成果是在什么问题和背景下形成的。
通过结果入口打开对应的目标、任务、财务记录或知识内容，查看现在保存的状态。
想继续讨论时，可以从来源对话或对应页面开始，并把最新的个人档案和模块记录作为这次讨论的背景。

五、多维关联

多维关联可以记录什么

同一件事常常分散在不同页面：一个目标有相关任务，一笔收支有对应安排，一份资料也可能服务于某个行动。“多维关联”用于记录这些内容彼此有关，之后可以从其中一项找到其他相关内容。

可以建立关联的内容包括目标节点、任务、知识文档，以及交易、账户、预算目标、储蓄目标和计划交易等财务记录。各项内容仍在原来的页面中编辑；多维关联负责保存它们之间的查找路径。

直接关联表示两项内容之间已经保存了一条关系。间接关联表示它们通过其他内容相连，查看时会显示中间经过的内容。每条关联只表达两项内容有关，具体含义仍由目标、任务、收支和资料本身的内容说明。

建立、查看和移除关联

从各模块打开“多维关联”：

目标：进入目标页面，打开具体目标节点，在节点详情或目标内容旁点击“多维关联”。
任务：进入任务列表，找到具体任务，点击该任务上的“多维关联”。
财务：在交易记录、账户账本或其他可关联的财务内容中，点击该条记录旁的“多维关联”。
知识：打开具体文档，点击顶部“更多”，在“文档工具”中选择“关联”。

打开面板后，标题旁会显示当前内容所属的模块和名称。面板会列出其他模块中的内容，方便你为当前内容选择关联对象。

建立或移除关联：

打开当前内容的“多维关联”。
在目标、任务、财务、知识中选择要查看的模块。电脑端会同时显示可选模块；窄屏下可以使用顶部模块标签切换。
已经知道名称时，在“搜索可关联的数据”中输入关键词。搜索目标时，结果还会显示目标节点所在的路径。
按层级浏览目标时，先找到目标树或上级节点。条目右侧出现进入按钮时，可以进入下一级；需要返回时，使用“返回上一级”或顶部的目标路径。
浏览财务内容时，先选择“交易”“账户”“预算目标”“储蓄目标”或“计划交易”，再找到具体记录。任务列显示任务，知识列显示知识页面。
勾选准备建立关联的内容。已经建立关联的内容会保持选中；取消勾选，表示准备移除这条关联。
查看底部“待保存的更改”。“新增”和“移除”会显示数量，后方标签会列出内容名称和类型。
确定这些变化符合当前需要后，点击“保存”。如果没有新增或移除，“保存”按钮会保持不可用。
保存后可以再次打开“多维关联”，查看当前选中的内容。若页面显示“关联已更新，待重新核对”，说明相关内容已有变化。阅读提示中的项目并调整选择后，可以再次保存。

也可以在对话中请 KACO 调整多维关联。对话会生成操作卡片，每一项都会写明“建立关联”或“取消关联”。你可以阅读卡片后选择确认或拒绝；执行成功后，回到任一相关内容的“多维关联”面板即可查看结果。

在对话中参考关联内容

讨论一项内容时，可以让 KACO 同时查看它在其他模块中的相关记录：

在对话输入区点击加号，选择“选择模块背景信息”。
选择与问题有关的目标、任务、财务或知识模块。
说明从哪项内容开始查找，例如某个目标、任务、收支记录或文档，并写明这次想了解哪些相关内容。
发送后，KACO 会读取已经保存的直接关联。内容通过其他记录间接相关时，回答中会说明中间经过了哪些内容。
展开回答开头的参考信息，在“实时产品记录”中查看这次读取了哪些模块类别。

多维关联说明两项内容彼此有关。想查看任务现在进行到哪里、目标完成了多少或实际发生了多少金额，可以打开对应的任务、目标或财务页面，以页面中的最新记录为准。

知识库还提供“文档引用”和“知识图谱”。“文档引用”保留具体使用了哪份原文；“知识图谱”展示文档之间的关系和依据。相关操作见知识库章节。

六、目标

目标模块分为“我的规划”和“动态”。在“我的规划”里，可以把希望达到的状态、准备采取的行动和相关说明整理成目标树；在“动态”里，查看这个目标的进度，以及相关任务、收支和资料。方向尚在形成时，也可以从已有的想法开始，之后随着情况变化继续调整。

我的规划：手动新建并编辑目标

从侧边栏“目标 → 我的规划”进入。这里保存每一份规划，方便随时回来补充内容或修改安排。

点击页面顶部的“新建规划”加号按钮，打开一棵新的目标树。首次使用时，空白页面中的“新建规划”也会进入同一流程。
点击画布中的目标节点，再点击工具栏“编辑节点”。在名称中写下希望达到的状态，作为这份规划的起点。
写好后按 Enter，或点击编辑区域以外的位置，名称就会保存。想保留原来的名称时，按 Esc 取消本次修改。
要查看另一份规划，展开“目标列表”，点击对应名称。列表收起时，顶部“切换目标列表”按钮可以将它展开。

保存的名称会显示在画布和对应规划中。以后从目标列表打开它，就能在原有内容上继续编辑。

添加下级、同级和独立节点

目标树中的每一项称为“节点”。下级节点用于展开一个部分，同级节点用于列出同一层面的不同内容；暂时还在思考归属的内容，也有独立节点可以放置。

想展开某一部分，选中它的节点，点击工具栏“新建节点”。新内容会成为该节点的下级，用于填写更具体的内容。
想增加同一层面的内容，选中一个已有下级节点，点击“添加同级节点”。新节点会与它处在同一层级。最上层的根节点提供添加下级的入口。
想先单独放置一项内容，点击画布空白处取消选择，再点击“新建节点”，画布中就会出现一个自由节点。
选中新节点，点击“编辑节点”，填写名称后按 Enter 保存。想回到上一步，使用工具栏“撤销”；想再次应用刚才撤销的操作，使用“重做”。

添加下级或同级内容时，只选中一个节点，就能明确新内容应当放在哪里。

设置节点类型、填写备注和建立关联

在画布中选中节点后，进入节点属性。面板收起时，点击顶部“切换节点属性面板”。这里记录这项内容的性质、背景和相关资料。

在“节点状态”选择“设为目标”或“设为行动”。希望达到的状态适合记为目标，准备具体做的事情适合记为行动。
在“备注”写下背景、当前阻碍或执行说明。写好后点击输入框外，备注会保存；以后再次选中这个节点，就能查看和修改。
在“关联信息”点击“多维关联”，按模块查找相关任务、财务内容和知识页面。知道名称或关键词时，直接搜索即可。
勾选相关条目，底部“待保存的更改”会列出本次新增和移除的内容。选择“保存”后，这些关系就会保留。以后再次打开面板，能看到已有选择；取消勾选后保存，会移除相应关系。
行动节点中显示“任务评估”时，点击“前往任务优先级评估”，了解这件事的评分与依据。完成评估后，节点中会展示相应的优先级和优先级得分。

将已有对应任务的行动节点改为“设为目标”，会删除任务模块中的对应记录，已经完成优先级评估的记录也会被彻底删除。“切换节点类型”弹窗会说明这一影响；决定这样调整时，再点击“继续切换”。

部分由 AI 整理的节点还会显示“形成依据”，包括个人事实引用、尚待验证的假设和重新判断条件。这些内容说明规划参考了什么、还有哪些情况值得继续了解，以及什么变化可能需要重新考虑。

标记节点完成，查看目标进度

选中节点，在节点属性的“节点状态”中记录完成情况。标记范围取决于所选节点，既可以记录一项具体行动，也可以记录一个已经完成的整体部分。

选择与实际完成范围相符的节点。准备标记整个部分时，也看一下它下面各项行动的情况。
勾选“标记为完成”，节点会显示“已完成”，并保存完成状态。
含有下级内容的节点标记完成后，下级节点会一并完成，其中行动节点对应的任务状态也会更新；上级节点则会根据下级进度重新汇总。
需要重新处理这项内容时，再次点击完成复选框，调整该节点的状态。下级内容按各自的实际情况查看和调整。
从“目标 → 动态”选择同一目标，就能看到更新后的目标进度与相关任务情况。

使用 KACO 创建或调整规划

想通过讨论整理方向，从“我的规划”左侧选择“和 KACO 构建目标”。已有规划需要调整时，画布中的“和 KACO 讨论这个目标”会围绕当前目标展开讨论。

新建规划时，在对话中说说希望发生的变化、目前的情况、已有条件和顾虑，然后发送。KACO 会根据讨论内容提出问题，你可以补充相关信息，也可以随时提出新的想法。
蓝图概览形成后，目标、行动和层级会一起呈现。点击概览中的节点查看具体内容。想调整哪一项，就在对话中说明希望怎样修改。
规划符合当前想法时，点击“创建目标树”。创建完成后，点击“查看目标树”，进入正式规划继续编辑。按钮显示“需要继续对齐”时，表示还有内容待澄清，继续在对话中补充即可。
调整已有目标时，打开那棵目标树，点击“和 KACO 讨论这个目标”。说明新情况或想改变的安排，阅读调整后的概览，再通过“调整目标树”保存这次修改。
以后在规划对话列表选择原有讨论，可以回看当时的交流。想从另一段讨论开始时，使用“新建目标规划对话”。

动态：查看目标进度和相关记录

从侧边栏“目标 → 动态”进入。这里汇总目标树及其下级节点所关联的内容，同一条记录在这棵树中关联多次，汇总时也只计算一次。

选择分类，再从目标列表选择具体目标，页面会展示它的概况和最近动态。切换目标后，内容随之更新。
“目标进度”呈现目标树节点的进展，相关任务的已完成数与总数呈现任务情况。两项分别展示，便于对照规划与实际行动。
相关收入、支出和知识内容呈现已经记录的资金变化与资料积累。希望某条记录出现在这里时，到多维关联中选择它并保存。
在“最近动态”按目标、任务、财务或知识筛选。点击目标动态会回到对应规划节点；点击其他模块的动态，会打开相应的多维关联视图。
想调整整体方向，点击“进入规划”。修改节点或关联后，再回到动态，就能查看更新后的内容。

七、任务

任务模块包括“总览”“收集箱”“代理”和“全部任务”。随手想到的事项可以保存在收集箱中。准备行动时，可以为它安排时间、整理步骤。推进中的状态和已经得到的结果，也都能在对应任务中继续记录。

收集箱：记录、编辑和处理事项

从侧边栏“任务 → 收集箱”进入。“待处理”用于整理眼前的事项，“历史”保留处理记录，“灵感”用于存放还在形成中的想法。

在主页切换到收集箱输入，写下事项或灵感，选择相应类型后发送。随后从“任务 → 收集箱”进入对应视图，就能找到这条记录。
查找时，在搜索中输入事项的关键词。想补充或修改表达，点击条目的“编辑”，在弹窗中改好内容后选择“保存”。
下一步已经清楚时，点击“转为待办”。这条事项会进入“全部任务”的进行中视图，之后从那里安排时间或打开任务继续处理。
想先讨论做法，选择“AI 梳理”，进入这件事的协作页面；想考虑轻重缓急，选择“开始评估”，查看评分与依据。
处理过的事项在“历史”中保留记录。已有评估的条目，通过“查看评估”就能回看当时的评分。

优先级评估：补充事实并确认评分

从收集箱点击“开始评估”，或从规划行动节点点击“前往任务优先级评估”。评估将时间要求、事情的意义和现有条件放在一起，供你安排任务时参考。

页面按“评估项”“评分”和“依据”呈现内容。紧急性考虑截止时间、延后影响和时间弹性；重要性考虑目标相关性、影响时长、累积效应和不可替代性；可行性考虑资源匹配、复杂度和当前精力。
AI 形成评分后，查看各项 1 至 5 分的结果和相应依据。右侧的 AI 评估状态、总体确定程度和证据覆盖情况，说明当前判断掌握了多少信息。
显示“需要补充的事实”时，在对应评估项的输入框填写“当前实际情况”，回答页面列出的问题。
点击“提交事实并重新评估”，页面会根据补充的信息更新评分与依据。如还有待补充的事项，再填写对应事实。
完整评分形成、依据也符合实际情况后，点击“确认 AI 评估”保存。之后既能在任务中查看优先级，也能从收集箱“历史”打开这次评估。“返回收集箱”会带你回到列表。

灵感：编辑想法，选择后续用途

进入“任务 → 收集箱”，切换到“灵感”。想法可以先保留在这里，等更清楚时再选择适合的用途。

在列表中找到灵感，或通过搜索定位。要补充内容，点击“编辑”，改好原文后点击“保存”。
准备采取具体行动时，选择“转为任务”。页面会打开对应任务，供你继续讨论行动路径和安排时间。
想把它展开为一个方向时，选择“升级为目标”。页面会进入对应规划，并定位到生成的目标内容。
想将内容作为资料保存，选择“推送到知识库”，进入生成的文档继续编辑；财务相关内容则选择“推送到财务”，到交易记录页继续整理。
回到灵感列表，条目上的处理状态会显示它已经用于哪里，方便以后查找。

总览与全部任务：查找当前要处理的事项

从侧边栏“任务 → 总览”查看整体情况，从“任务 → 全部任务”查找和处理具体事项。

“总览”展示待处理、进行中、已完成、灵感和自动任务的数量。点击对应类别进入列表；已经设置时间的事项，还能在“时间安排”中查看。
在“全部任务”点击“进行中”或“已完成”，选择当前想看的列表。
进行中视图提供“全部”“高优先级”“今天关注”和“已超时”。“今天关注”包含今天到期以及此前已超时的任务；“已超时”展示完成时间早于今天的事项。
已完成视图支持按全部、高优先级、中优先级或低优先级筛选，便于回看不同任务。
点击任务条目进入任务协作。已有行动方案的条目还可能显示步骤完成数量、下一步行动和时间安排，在列表中就能了解进展。

时间安排：设置具体开始与完成时间

在“任务 → 全部任务 → 进行中”找到任务，点击“时间安排”。已经明确日期或时刻的事情，适合使用具体时间；开始和完成时间可以分别设置。

在弹窗顶部选择“具体时间”。
在“完成时间”选择需要的精度：“天”记录日期，“小时”记录到几点，“分钟”记录到几点几分。随后点击时间输入区域，选择对应日期和时间。
想同时安排何时开始，在“开始时间”选择天、小时或分钟精度并填写。完成时间为必填，开始时间按需要填写；起止时间按实际先后顺序设置。
点击“确认保存”，弹窗关闭后，任务条目会显示这次安排。以后时间有变化，重新打开同一弹窗修改即可。

完成时间选“天”时，按所选日期结束时计算。开始与完成时间各自保留所选精度。

时间安排：设置大致范围或清空安排

同样从任务条目的“时间安排”进入。眼下只确定了大致周期时，用“本周”“下月”这样的范围记录也适合。

顶部选择“大致范围”，再选择“周”“月”“季度”或“年”。
在“向后”填写周期数。0 表示本周期，1 表示下一个周期；右侧会随之显示本周、下周、本月或明年等范围。
右侧显示的范围符合打算时，点击“确认保存”，任务条目就会显示这项大致安排。
想移除已有安排，重新打开“时间安排”，点击“清空时间”。这会直接清除该任务的开始时间、完成时间和大致范围设置。
想保留原有安排、退出本次编辑时，点击“取消”。

给任务添加目标、财务和知识关联

在“任务 → 全部任务 → 进行中”，点击条目的“多维关联”。这里记录这项任务涉及的目标、资金和资料，之后从同一入口就能找到相关内容。

选择目标、财务或知识模块，用关键词查找内容。选择目标时，还能沿目标树展开到具体节点。
财务内容按交易、账户、预算目标、储蓄目标和计划交易切换；知识内容则按对应知识页面查找。
勾选相关条目后，底部“待保存的更改”会列出本次选择。点击“保存”，这些关系就会保留。
再次打开面板，已选条目会呈现现有关系。需要调整时，勾选新内容或取消原有选择，再保存这次更改。

完成任务与恢复任务

从“任务 → 全部任务”记录任务的完成情况。完成后的事项保留在已完成列表，需要继续处理时，也有恢复入口。

在“进行中”找到做完的任务，点击条目上的“完成任务”。
“确认完成任务”弹窗会展示任务内容。选择“确认完成”后，任务移入已完成列表；想稍后再决定，选择“再看一下”。
切换到“已完成”，查看任务及其完成记录。
有了新的后续事项，或需要继续处理原任务时，点击“恢复任务”。它会回到进行中列表，供你继续讨论、安排时间或调整方案。

任务协作：讨论并保存行动方案

打开具体任务，或在收集箱点击“AI 梳理”，进入任务协作。页面分为“与 AI 协作”和“行动与记录”；首次显示“开始协作”时，点击它建立讨论。

在对话中描述希望得到的结果，也可以补充已有资料、时间限制和顾虑。想进一步整理步骤时，可以提出生成行动路径，并说明准备由自己完成还是交给 AI 执行。
方案卡片会标明“个人行动方案”“AI 单次任务”或“AI 定期任务”。阅读其中的行动目标与“完成标准”，了解准备做什么、做到什么程度算完成。
继续查看行动名称、说明和时间。“所属行动”说明层级，“前置行动”说明先后关系。遇到想调整的地方，在对话中具体说明，再阅读更新后的方案。
决定采用时，点击卡片上的“确认执行”。操作完成后，通过“查看任务”打开保存的行动路径、完成标准和时间安排。选择“拒绝”，则放下这次提议。

更新行动步骤，记录阻碍与产出

在任务协作的“行动与记录”中更新实际进展。步骤状态记录目前做到哪里，阻碍与产出保留过程中的具体情况。

在“行动路径”找到要处理的步骤，阅读说明和当前状态。
从步骤旁的状态选项选择“待开始”“进行中”“受阻”“已完成”或“已跳过”。选好后，该步骤会保存新的状态。
遇到阻碍时，在对话中说明卡在哪一步、原因是什么；得到结果时，说明对应步骤和实际产出。AI 会提出相应的行动更新，内容符合你的表达时，点击“确认执行”。
保存后，回到步骤下查看“当前阻碍”或“产出”。“执行记录”会保留相关推进与调整的时间。
下次打开同一任务，原有讨论、当前方案、完成标准、步骤状态和产出仍有对应位置可查。需要整体调整方案时，在原对话中说明变化，再选择是否采用更新后的方案。

代理：通过对话创建自动任务

从侧边栏“任务 → 代理”进入，在页面下方的对话输入区建立新安排。你可以在对话中说明执行要求与时间，逐步完善安排；方案符合需要时，再保存为自动任务。

在输入区选择可用模型，说明需要处理什么、希望看到什么结果、何时开始，以及执行一次还是重复执行。需要参考已有内容时，选择相关模块或添加附件。
点击发送按钮或按 Enter，进入自动任务对话。根据 AI 的追问补充条件，逐步形成方案卡片。
卡片会标明“AI 单次任务”或“AI 定期任务”，并展示执行要求、完成标准、行动内容和首次执行时间。想改变其中的安排，在对话中说明后再查看新方案。
决定采用后点击“确认执行”。操作完成时，通过“查看任务”打开详情，或回到代理首页的“已有自动任务”，查看安排和当前状态。
想建立另一项安排，点击顶部“新对话”。已有讨论保存在“自动任务记录”的“对话”分类中，之后从那里重新打开。

代理：从建议开始创建安排

代理首页的“建议的自动安排”提供一些讨论起点。每条建议都能查看理由和所参考的内容，再由你决定如何使用。

点击一条建议，阅读它的理由和引用的已有内容。
在“建议的执行要求”输入区，将文字调整为自己的实际要求，也可以补充条件。
点击“带入对话”，文字会填入代理页面的输入区。发送后继续讨论，形成任务方案后，再决定是否采用。
想重新生成建议时，点击“重新分析”，页面会更新分析结果。

代理：修改名称、要求与重复时间

在代理首页的“已有自动任务”中点击一项任务，进入“编辑自动任务”。从顶部“自动任务记录”的“进行中”或“已暂停”分类，也能选择对应任务。已有安排需要变化时，在这里调整。

按需要修改“名称”，在“执行要求”写下之后每次运行要完成的内容。
在“频率”选择“单次”“每天”“每周”“每月”或“间隔分钟”，并填写“开始时间”。
选择每天、每周或每月时，用“重复间隔”设置相隔几个周期：1 表示每个周期执行，2 表示每隔两个周期执行。选择“间隔分钟”时，在“间隔分钟数”填写至少 5 分钟的间隔。
想关注前后变化，勾选“监测任务”，采用“读取历史运行，只在出现实质变化时通知我”的方式。希望达到某种情况后结束时，在“停止条件”写下相应条件。
点击“保存调整”，列表会显示更新后的名称、频率与时间。以后需要再改，打开同一条任务继续调整。

代理：暂停、恢复和删除安排

打开对应任务的“编辑自动任务”弹窗，根据目前需要选择暂停、恢复、重新打开或删除。暂停保留已有安排，便于日后恢复；删除会移除任务及其自动安排。

想暂时停下，点击底部“暂停”。这项安排随后可在“自动任务记录 → 已暂停”查看。
准备继续时，打开已暂停的任务，点击“恢复”，再从“进行中”查看当前状态。
已完成任务的编辑窗口提供“重新打开”。选择后，查看这条任务的状态与时间安排，再按接下来的打算设置。
决定删除时，点击“删除”。弹窗会说明任务和自动安排的删除范围，确认后执行删除；历史对话会继续保留。

代理：查看结果或立即执行一次

从代理页面顶部“执行结果”查看运行结果，也能直接打开对应任务详情。每次运行的状态、时间和产出都在任务中展示。

点击“执行结果”，浏览列表中的标题和摘要。打开一条带未读标记的结果，会进入对应任务，并将这条结果标记为已读。
在任务详情的“AI 单次执行”或“AI 定期执行”区域，阅读执行要求，以及每次运行的状态、时间和产出内容。
想现在运行一次，点击“立即执行”。按钮显示“执行中”时，正在处理本次请求；完成后查看新增运行的状态与结果。
对结果有进一步想法，在同一任务对话中补充。要改变后续重复安排，则回到代理页面，打开“编辑自动任务”，改好后点击“保存调整”。

八、财务

财务模块将账户中的金额、已经发生的收支、预算安排和储蓄目标分别记录。你可以查看资金目前的情况，了解一笔花费的用途，或为之后的支出安排额度。记账时需要选择对应账户；已有账单也可以通过导入整理为交易记录。

账户与资产：添加账户并设置记录方式

入口：财务 → 账户与资产 → 账户。

添加账户时，除了记录当前金额，也会设置后续交易怎样影响账户价值，以及它属于哪些账本。

点击“添加账户”，填写“账户名称”和“账户类型”。“账户类型”支持文字输入，用自己熟悉的名称区分即可；“机构或平台”用于填写账户所属机构。
在“币种”中选择账户使用的币种。新建账户当前提供人民币选项。
分别填写“当前资产价值”和“当前负债余额”，金额按正数填写；没有对应金额的一项填写 0。
在“交易如何改变账户价值”中选择记录方式。“改变资产价值”适用于按资产记录的账户；“改变负债余额”适用于信用卡、贷款等负债账户；自行更新估值的账户选择“不自动改变”。
查看页面给出的“预算角色”，根据账户用途选择“预算内现金账户”“信用负债账户”或“仅跟踪账户”。这个选择在设置记录方式后仍可调整。
在“价值状态”中选择“已确认”“需要核对”或“暂时未知”，再填写“价值时间”。这样，金额的确定程度和对应时间会一同保留。
在“所属账本”中勾选要纳入的账本，点击“保存账户”。

账户列表会显示保存后的资产价值和负债余额。之后记账时，这个账户会出现在可选账户中；想了解金额变化时，打开账户查看流水。

更新账户价值

在账户列表找到对应账户，点击“调整价值”。
填写新的“资产价值”“负债余额”和“价值时间”。
点击“保存”，账户列表会显示更新后的金额。账户名称、类型和所属账本则在账户编辑面板中修改，完成后点击“保存账户”。

账本管理：选择一起查看的账户

入口：财务 → 账户与资产 → 账本管理。

账本用于组织一组账户。之后查看收支和预算时，选择账本就能在相应范围内阅读数据。

点击“添加账本”，填写便于识别的“账本名称”。
在“说明”中记录账本用途，选择“账本颜色”。
在“包含账户”中勾选要纳入的账户；再次点击已选账户即可取消勾选。
点击“保存账本”。账本列表会保留名称和所选账户。

记账、查看预算、现状和财务分析时，选择相应账本即可。用途发生变化后，重新编辑账本中的账户选择并保存，就能调整查看范围。

储蓄目标：设置金额、期限与计入账户

入口：财务 → 账户与资产 → 储蓄目标。

储蓄目标将想准备的金额与相关账户放在一起，便于查看已经准备了多少。目标方式和账户计入金额都由你选择。

点击“新建储蓄目标”，填写名称和目标金额。
选择目标方式。“存到固定金额”用于跟踪一个总金额；“每月持续储蓄”需要填写每月储蓄金额；“在截止日前完成”需要选择截止日期。
勾选用于计算进度的账户。每个账户分别选择“计入全部资产价值”或“只计入指定金额”；选择后者时，填写计入金额。
点击“保存目标”。

目标列表会显示当前金额、目标金额、进度和关联账户，“现状”页面也能查看储蓄进度。之后想调整金额、日期或账户计入方式，打开目标编辑，修改后再次点击“保存目标”。

交易记录：登记收支并保留相关背景

入口：财务 → 交易记录。日常记账、查找明细和修改已有交易都在这里进行。

点击“添加交易”，选择“收入”“支出”或“转账”。收入记录资金进入，支出记录资金花出，转账记录自己的账户之间的移动。
填写金额与时间，选择账户和分类，按需要补充备注。选择转账时，分别指定转出与转入账户。
一笔消费包含多种用途时，点击“拆分交易”，为各部分填写分类与金额。拆分合计与交易总金额一致后，各种用途就能分别记录。
内容填写完成后，点击“确认记录”。保存的交易会出现在列表中。

回顾某段时间或某类用途的花费时，用搜索和筛选缩小范围，再打开记录阅读或修改。账户、分类与金额也会用于后续收支和预算查看。

为一笔交易添加多维关联

在这笔交易旁打开“多维关联”，选择目标、任务或知识模块。
搜索并勾选相关目标树、目标节点、任务或知识文档。底部会列出这次准备新增和移除的内容。
查看这些变更后点击“保存”。日后仍可从同一面板查看和调整关系。

关联保留了这笔交易对应的安排与资料。选择相关模块与 AI 讨论时，已经保存的关系也能作为背景信息，供这次讨论参考。

导入账单：整理已有明细并保存为交易记录

入口：财务 → 交易记录 → 导入账单。已有账单导入后，会成为可以搜索、筛选和分析的交易记录。

选择账单文件和来源：微信、支付宝、银联或其他账单。文件支持 PDF、CSV、TSV、TXT、XLS 和 XLSX。
点击“开始解析账单”，等待处理完成。
在账户匹配页，打开每个支付方式旁的账户下拉框，选择对应的已记录账户。需要添加账户时，点击“新建账户”，填写账户名称、选择账户类型，按需要填写金融机构，再点击“创建账户”；返回匹配页后会选中这个新账户，仍可重新选择。
各项匹配完成后，点击“确认并继续”。如果全部已经自动匹配，点击“继续”进入预览。这里会列出分类、金额、重复记录及待复核内容，你可以逐项调整后再导入。
预览中的记录与处理数量符合这次导入需要后，确认处理。完成页面会显示导入结果，新增明细也能在交易记录中找到。

保存的交易仍可编辑和添加关联。之后选择对应账本与时间范围查看收支、预算或分析时，就会使用这些导入的记录。

预算规划：填写和调整各项用途的金额

入口：财务 → 预算规划。页面中的月份和账本决定了本次预算对应的时间与账户范围，可以根据安排选择。

查看顶部“待分配金额”。想了解金额的组成时，打开明细，阅读预算收入、累计分配及其他影响项目。
找到要安排资金的预算分类，点击这一行“已分配”列的金额。
输入这个分类本月要分配的金额，按 Enter 或点击输入框外部保存；想放弃这次编辑时，按 Esc。
保存后，这一行金额和顶部待分配金额会更新。如需安排其他分类，可以参考剩余资金继续填写。

想手动设置本月可分配总额时，点击顶部“调整总额”，填写“本月可分配金额”并点击“保存”；想重新采用实际收入合计时，点击“恢复实际收入”。实际收入、支出与转账在“交易记录”中登记，预算页面则呈现各项用途的分配、使用和剩余情况。

资金目标：设置每项用途需要准备的金额

入口：预算分类所在行 → “设置目标”。电脑上将鼠标移到这一行，就会显示相应操作按钮。

资金目标用于计算每个周期建议准备的金额。你可以按固定金额预留，也可以根据已有余额补足差额。

打开侧栏，点击“创建资金目标”；已有目标时，点击“编辑资金目标”。
选择“每周”“每月”“每年”或“自定义”。填写“每个周期需要”的金额；自定义周期填写“目标金额”。
每周目标选择星期几需要，每月目标选择具体日期或每月最后一天，每年和自定义目标选择目标日期。
选择资金准备方式。“固定预留”按设定金额准备；“补足至目标”会考虑已有可用金额，计算差额；自定义目标还可选择“累计到目标余额”。
想在目标之外留出缓冲时，填写“额外储备”。自定义目标需要重复时，开启“到期后重复”，选择重复间隔与单位。
“本月建议预留”会随这些设置计算。查看金额是否符合自己的安排，按需要调整条件，再点击“保存目标”。

侧栏会保留目标设置和这一分类本月的资金情况。之后可以重新编辑条件，也可以在编辑区使用“删除目标”移除设置。目标提供建议预留金额；具体分配由你逐项填写，或通过自动分配完成。

自动分配：查看建议后采用分配结果

入口：预算规划顶部 → 立即分配。

在“自动分配”窗口选择“补足全部目标”“按到期日优先”或“只补足一个项目”，确定这次分配的方式。
选择“只补足一个项目”时，在下拉列表中指定预算项目。
查看“当前可分配”“本次分配”和“执行后剩余”，以及各项目的分配预览。
采用这次预览时，点击“确认分配”。预算列表会显示更新后的已分配金额。

移动可用资金：调整两个预算项目的额度

入口：在有可用资金的预算分类行中，点击移动资金按钮。

在“移动可用资金”窗口选择“目标预算项目”，指定这笔额度的用途。
填写“移动金额”，金额在来源项目的可用范围内。想保留调整原因时，在“说明”中记下来。
点击“预览变化”，查看来源和目标项目调整前后的金额。
决定采用这次调整时，点击“确认移动”。两个项目的额度会更新；之后也能从顶部资金移动记录入口回看这次操作。

这项操作调整预算用途，总分配金额保持一致。实际账户之间的资金移动，则在交易记录中选择“转账”登记。

现状：查看整体情况，再了解具体明细

入口：财务 → 现状。这里汇总收入、支出、结余、预算使用情况，以及净资产和储蓄目标进度。

选择月份和账本，查看这个范围内的收支与预算情况。
对某部分数字想了解更多时，进入相应页面：交易记录查看收支明细，预算规划查看分配与剩余额度，账户与资产查看账户和储蓄目标。
有新的收支时，点击“记一笔”，填写内容并确认记录。

回到“现状”后，就能继续查看整体情况。阅读历史收支与预算时，页面所选月份说明了这组数据对应的时间。

财务分析：围绕关心的问题阅读数据与依据

入口：财务 → 财务分析。分析以指定账本和时间范围内的财务记录为依据。

选择账本，以及近 30 天、近 90 天或近 1 年的时间范围。
准备页会列出本次分析的数据。填写想重点了解的问题，点击“开始财务分析”。
生成完成后，阅读分析发现、相关指标与证据。具体记录和金额会说明这些发现依据了什么。
想进一步理解时，围绕本次结果继续追问。决定调整记录或安排后，再进入交易记录、预算规划或账户与资产修改。

增加或修正记录后，你可以重新发起分析。每次结果都有对应的账本和时间范围，结合这些范围阅读，便于理解结论适用于哪部分资金和哪段时间。

九、知识库

知识库用于保存资料、编辑文档，并在阅读和使用内容时保留出处。文档引用记录来源，历史记录保留旧内容；有一段资料值得单独整理或落实时，还能提取为新文档、任务、财务流水或目标内容。

我的文档：新建文档与整理文件夹

入口：知识库 → 我的文档。

文档可以先写下来，再逐渐归类；已有明确位置时，也可以从文件夹中开始。

点击顶部“新建文档”，在编辑页填写标题和正文。希望存入指定文件夹时，先进入该文件夹再新建。
点击“新建文件夹”，输入名称并确认。需要进一步分类时，在文件夹菜单选择“新建子文件夹”。
想调整文档位置时，打开文档菜单，选择“移动到”，再选择目标文件夹。
找资料时，点击“搜索文档”并输入关键词，打开结果继续阅读或编辑；清除搜索词后，会回到原有列表。

删除的文档会进入“回收站”。想取回时，在回收站找到文档并点击“恢复”；决定永久移除时，选择“永久删除”，在确认窗口完成这次删除。

导入与导出文档：按阅读和保存需要选择格式

导入入口：知识库 → 我的文档 → 顶部“导入”。

进入希望存放资料的文件夹，点击“导入”。
选择 Markdown、TXT、JSON、PDF 或 CONVAN 资料包文件，等待导入完成。
打开导入后的文档，浏览标题、正文与图片。需要调整的部分，直接在文档中继续编辑。

导出入口：在“我的文档”中打开相应文档的菜单，选择“导出 Markdown”“导出纯文本”“导出 PDF”“导出 JSON”或“导出资料包”。

Markdown：在支持 Markdown 的编辑器中继续整理，保留标题、列表、引用和链接等写作内容。
TXT／纯文本：只取正文文字，便于复制或在普通文本编辑器中阅读。
PDF：导出后用于阅读和保存成文版本；导入时读取其中可提取的正文文本。
JSON：保存 CONVAN 文档的结构化内容，或重新导入对应格式的文档。
CONVAN 资料包：将文档及相关图片资源一起保存和重新导入，资料包也会收集所引用的文档。

选择导出项后，文件会保存到浏览器使用的下载位置。需要重新导入时，回到“导入”选择这个文件。

文档编辑：输入正文、调整格式与查找内容

入口：在“我的文档”中打开文档。

点击标题修改名称，点击正文位置开始输入；按 Enter 新建段落。
想加入其他内容时，在正文输入 / 打开插入菜单，选择标题 1、标题 2、标题 3、无序列表、有序列表、待办清单、引用、代码块、表格、分隔线或图片等项目。
选中文字后，浮动工具栏提供粗体、斜体、下划线和删除线等格式。添加网址时，用链接工具填写地址；插入图片时，选择图片项，再通过上传控件选择文件。
阅读长文档时，从“更多”中的目录入口查看标题结构，点击目录项跳转到相应内容；顶部“查找”用于搜索文档内的关键词。
保存状态会显示内容的保存情况。想退回刚才的编辑时，使用“更多”中的“撤销”；想重新应用这次编辑时，使用“重做”。

历史记录：比较版本、恢复段落或另存文档

入口：打开文档 → 更多 → 历史记录。

历史记录保留以前的正文。你可以取回需要的部分，也可以将旧内容另存为一份文档，继续整理。

想保留一个便于回看的阶段时，在“记录名称”中填写名称，点击“保存记录”。
从历史列表选择一条记录，阅读当时的完整正文和它与当前内容的差异。
想恢复整篇正文时，点击“恢复全部内容”。确认窗口会显示记录时间，选择所需版本后确认恢复。
只想取回部分内容时，在“选择要恢复的段落”中勾选段落，点击“恢复所选段落”。
想独立保留旧内容时，填写“新文档标题”，点击“另存新文档”。

恢复后的内容会出现在当前正文中；另存得到的独立文档则可以继续编辑和归类。

文档 AI：选择阅读资料，再决定采用哪些修改

入口：打开文档 → 顶部 AI 入口。

阅读范围由你选择，适合围绕一份文档深入讨论，也适合比较几份资料中的观点与依据。

在“阅读范围”下拉框中选择“当前文档”“选定文档”或“文件夹”。
选择当前文档后，保存范围即可。选择文档或文件夹时，在“查找阅读资料”中输入关键词，勾选需要的项目，再点击“保存”；更多结果通过“加载更多”查看。
想调整已保存的文档或文件夹范围时，点击旁边的“选择”，修改勾选项后保存。点击“取消”则保留原来的范围。
在输入框中写下问题或整理要求并发送。比较多份资料时，说明想比较的内容；修改正文时，说明位置和希望怎样调整。
回答提供出处时，打开原文阅读相关内容。涉及文档编辑或其他模块操作时，提案会列出准备修改的内容，你决定采用后再确认执行。

执行结果会出现在正文或相应模块中。文档已保存的多维关联也能供相关讨论参考，说明它与目标、任务及财务记录的关系。

文档引用：保留来源，查看资料用在何处

入口：打开文档 → 更多 → 文档引用。引用用于在当前文档中使用另一份文档的内容，同时保留出处。

搜索并选择来源文档，再选择引用整篇文档或具体段落。
选择引用方式。“跟随原文”适合持续参考正在更新的资料；“保存当前内容”适合保留当时参考的内容。
点击“添加引用”。希望在正文中显示引用时，使用“插入正文”。
在“引用的内容”中阅读摘录，点击来源标题返回原文。引用具体段落时，链接会跳转到相应位置。

原文更新后，面板会提示变化。阅读变化后，由你决定是否点击“刷新引用”；引用已经用完时，点击“移除引用”。“引用此文档”列出使用这份资料的其他文档，便于在依据变化后，找到值得重新阅读的内容。

提取内容：将所选段落整理成新记录

入口：打开文档 → 更多 → 文档引用 → 提取内容。选中的原文段落可以整理成新文档，也可以用来创建任务、财务流水或目标内容。

提取为新文档

勾选原文段落，填写“新文档标题”。
点击“提取”，完成后点击显示的新文档标题打开结果。
阅读提取后的内容，按自己的需要继续编辑或归类。

提取为任务、财务流水或目标内容

勾选原文段落，在“提取目标”中选择类型。
按所选用途填写内容：任务填写标题和优先级；财务流水填写收支类型、金额、发生时间与说明；目标内容选择已有目标树、填写标题，并按需要选择父目标和方向。
点击“生成提取预览”，一起查看所选原文与准备创建的内容。
决定采用后确认提案，随后从执行结果中的入口打开生成内容。

跨模块提取会创建相应记录，并保存它与来源文档的多维关联。结果中的“查看原文”能返回所选段落的位置。日后想了解记录的来由，或想补充新的进展，都能回到这份文档继续阅读和记录。

知识图谱：查看资料之间的联系与证据

入口：知识库 → 知识图谱。

图谱展示文档之间的主题、依据、补充、来源与冲突关系。每条关系保留说明和原文证据，便于你在阅读时判断它是否适合当前的问题。

查看资料

在“搜索文档”中输入关键词并点击“搜索”。选择文件夹后，查看范围会缩小到相应资料。
选择“全部”“已确认”“待确认”或“冲突”，阅读对应状态的关系。
点击文档节点，在详情中阅读摘要。点击“打开文档”阅读正文；点击“展开关联”查看它周围的关系；点击“返回图谱”恢复整体视图。
点击一条关系，在详情中阅读“关系说明”和“来源证据”。双方文档的标题与摘录会一同展示。

手动建立关系

选择来源文档，在详情中点击“建立关系”，再选择“目标文档”。
在“两份文档如何关联”中，选择同一主题、提供依据、补充内容、说法冲突或内容来自对方。
在“关系说明”中写下你理解的联系，再填写“当前文档证据”和“目标文档证据”，摘录双方能够说明这条关系的原文。
点击“确认建立”。这条关系和证据会保存在图谱中。

让 AI 查找候选关系

点击“查找关系”，等待读取文档、理解内容与查找关系的过程完成。
从待确认结果中选择一条候选关系，阅读说明和双方来源证据。
认可这条关系时点击“确认关系”；认为不合适时点击“排除关系”。其他候选结果也由你逐条决定。
之后通过“已确认”筛选回看采用的关系。页面提示来源原文、目标原文或双方原文更新时，打开资料阅读变化，再判断这条关系是否仍然适用。

重新思考一个问题时，你可以沿图谱查找依据、补充资料与不同说法，并随时打开原文了解完整内容。

十、账号、模型与用量

账号与显示设置：修改名称、头像和登录信息

入口：侧边栏底部账号菜单 → 设置 → 显示头像与用户名的账号页。

账号页用于维护个人显示信息和登录信息。需要改动哪一项，就从对应区域开始。

修改名称与头像

在“用户名称”中输入新的名称，点击旁边的“保存”。页面会显示保存结果。
点击“更换头像”选择 5 MB 以内的图片。在“裁剪头像”窗口拖动图片、调整缩放，取好显示范围后点击“确认头像”。
想清除现有头像时，使用“移除头像”。

验证或更改邮箱

在“账号安全”的邮箱行，根据当前需要点击“验证邮箱”“更改邮箱”或“绑定邮箱”。
已有邮箱时查看显示的地址，更改或绑定时填写要使用的地址；输入“当前密码”，点击“发送验证码”。
将邮箱收到的验证码填入“验证码”，点击“验证并保存”。需要再次发送时，等倒计时结束后点击“重新发送”。
完成后返回账号页，查看保存的邮箱和验证状态。

更改密码

在“账号安全”的密码行点击“更改密码”。
分别填写“当前密码”“新密码”和“确认新密码”。新密码至少 6 位，同时包含字母与数字。
点击“更改密码”。更改成功后，之后登录使用新密码。

绑定、验证或更改手机号

在“账号安全”的手机号行，根据当前需要点击“绑定手机号”“验证手机号”或“更改手机号”。
填写要使用的手机号码，或查看已有号码，点击“发送验证码”。
填写收到的 6 位验证码，点击“验证并保存”。完成后，账号页会显示保存的号码与验证状态。

调整显示模式

打开侧边栏底部账号菜单，在“主题模式”中选择“浅色模式”“深色模式”或“跟随系统”。显示会随选择变化，之后也能从同一菜单调整。

模型：为各项 AI 功能选择模型

入口：侧边栏底部账号菜单 → 设置 → 模型。

不同 AI 功能可以分别选择模型。你可以从经常使用的功能开始，再根据回答效果和用量逐渐调整。

在“模型配置”中找到要调整的功能：主页分析、目标树构建、任务代理、任务评估、知识图谱、知识文档 AI、财务分析或账单导入。
打开该功能右侧的下拉框，选择当前可用的模型。选定后，这一项配置就会保存。
想了解费用时，点击“查看模型价格”。表格按模型列出输入、输出、重复内容读取、重复内容保存和推理等项目，单位为元／百万词元；词元是模型计算文本用量的单位。
阅读完成后，点击“返回模型配置”，继续选择需要调整的功能。

之后想换用其他模型，回到对应功能的下拉框重新选择即可。

用量：查看余额、代金券和每次使用的费用

入口：设置 → 用量。

这里分别呈现当前可用金额和已经发生的消耗。想了解一段时间用了多少，或查看某一次使用的费用，都能从相应记录展开。

在“账户余额”中查看可用金额。账号显示“充值”按钮时，从这里即可进入充值。
在“代金券”列表查看发放金额、剩余金额、已使用金额和状态。每张代金券还会分别列出支持模型与有效期，便于了解它可以在哪些模型中使用、何时到期。
在“用量范围”中选择“今天”“7天”“30天”或“自定义”。选择自定义时，填写开始日期和结束日期。
阅读所选范围的模型用量汇总，再向下查看“使用记录”。每条记录列出时间、模块、功能、模型、输入与输出用量、总用量和计费情况。
想了解某次使用时，点击该行“查看详情”，阅读处理状态、用量状态、最终账单和对应价格；阅读完点击“收起详情”，更早的记录通过“加载更多”查看。

“用量待核对”表示这条记录的用量仍在核对中，之后可回到同一时间范围查看结果。余额、代金券和已计费记录分别说明当前可用金额与实际消耗。

方案、权益与充值

入口：账号相关菜单 → 方案与权益。账号显示充值入口时，也可进入充值页面。

打开“方案与权益”，阅读当前方案，以及可选方案的权益、金额和周期。
想更换或购买方案时，先选择所需方案，阅读页面列出的内容与费用，再决定是否继续办理。
需要充值时，在“积分充值”中选择一个积分档位，或在“自定义积分”中填写数量。当前自定义数量为 20—200,000 积分，且须为 10 的整数倍。
“本次充值”会显示积分数量，按钮会显示对应金额。点击“确认充值”进入结算页，阅读订单后完成支付。
支付后，回到权益或用量页面查看本次购买对应的权益或余额到账结果。

十一、个人信息与记录的后续管理

随着生活情况和想法的变化，之前保存的信息也可能需要调整。你可以在需要时更新某一条档案、修改一项安排，或重新整理相关资料。以下入口分别对应不同内容，便于随时找到合适的修改位置。

交流方式有了变化：可以在对话中说明新的交流偏好或回答要求。更新后的内容会保存在“我的 AI → 记忆”，条目中可以查看当前内容、来源和修改记录。
个人情况有了变化：在“我的 AI”的个人档案中打开相关条目，即可编辑内容。希望暂时停止参考某条档案时，可以选择“归档”；以后需要再次使用时，在“已收起”中选择“恢复参考”。“正在参考”“待确认”和“已收起”分别展示相应状态下的条目。
想了解某条档案的依据：打开条目并点击“查看依据”，可以阅读当前内容、来源证据、修改记录和对话引用，了解这条信息如何形成、怎样被使用。
安排或记录需要调整：目标、任务、财务和知识库分别提供进度、状态、金额和正文的修改入口。原始想法可以在收集箱中继续整理，之前的讨论可以在历史对话中回看。
内容之间的关系发生变化：从相关条目的“多维关联”入口新增或移除关系，点击“保存”后，之后查看和讨论时就可以参考更新后的关系。
希望调整 AI 使用的处理方法：在“我的 AI → 技能”中修改内容并保存草稿。准备使用新版本时，点击“启用”，后续相关处理就可以使用这个版本。
希望回看讨论形成的成果：“我的 AI → 数据洞察与分析”按目标、任务、财务和知识展示已有成果。打开具体条目，可以回到来源对话了解当时的讨论，也可以进入对应页面查看当前内容。

再次与 KACO 讨论时，可以根据这次的话题，从输入区加号中选择“选择模块背景信息”“添加照片和文件”或“引用档案”。回答开头的参考信息会列出采用的对话记忆、个人档案、历史对话和实时产品记录。无论沿用当前模型还是切换模型，都可以从这里了解本次回答参考了哪些内容。